“店里进来一个年轻人

金戒指不用挑款式

就选这个4000元的

随后要我们提供收款码

马上就收到货款了”

......

近日

湘潭市公安局雨湖分局

窑湾派出所抓获

一名帮助信息网络犯罪

活动案违法行为人

通过线下购买贵重物品

帮助“洗钱”

▲李某在金店选购商品

2026年9月

违法行为人李某

通过社交软件认识上线

便开始“兼职”

上线明确要“洗白”的金额数后

李某便在线下

金店、手机店等购买

价格相近的商品

要求商家提供收款码

李某将收款码发给上线后

由上线付款

随后李某将金饰品

高档手机等变卖

或者原价退回店铺

再将现金转账至上线指定账户

以帮助上线将诈骗资金“洗白”

被抓获时李某已完成“两单”

获利544元

目前

李某已被依法行政拘留

案件正进一步侦办中

套路解析

对于商户而言，识别这些“大客户”的可疑特征至关重要。如果遇到以下情况，需要高度警惕：

交易行为异常。通常以办酒席、送礼为由，订单金额远超出日常零售规模，且买家对价格、品质不关心，只要求快速成交。

支付方式可疑。坚持索要银行卡号、收款码由他人完成支付，现场购买人与实际付款人分离，谈好价格与支付到账有一定时间差。

买家行为鬼祟。买家多为年轻人，刻意佩戴口罩、帽子等遮挡面部，回避监控拍摄，交易过程中不断查看手机。

警方提醒

一旦不慎卷入洗钱链条，商户可能面临银行账户被冻结，成为诈骗洗钱的一环，导致经营受影响。因此，主动防范是关键。

坚守收款原则

不轻易向陌生人提供个人银行账户，大额交易优先选择有担保的第三方支付平台，不向未成年人出售大额烟酒。

核实大额订单

对主动上门的“大单”保持警惕，多方核实买家身份和购买需求的合理性。对坚持由他人代付的订单，务必与实际付款人联系确认。

完善店内监控

店内安装监控设备，能清晰记录交易过程和顾客面部特征。对刻意伪装者，应引导其取下遮挡物。

保留交易凭证

完整保存交易记录、聊天截图、转账凭证等信息，一旦账户出现异常，能第一时间向公安机关说明情况。

及时咨询报警

遇到任何可疑交易，不要贪图小利，应立即停止交易，并拨打110或者就近到派出所咨询。