湖南长安网6月6日讯（通讯员 袁宏伟 严瑾）“喂？110吗？今天早上我去进货，付款的时候发现我的银行卡莫名其妙被冻结了，这是怎么回事啊？”

“你好，经查询，你的银行卡涉嫌金融诈骗犯罪，已被我司冻结。”

“是不是有什么误会？我是开茶楼的，没有干过违法犯罪的事情啊……”

雨湖公安近期接到一起报案，报案人系雨湖区辖区内一茶楼老板，称其名下所有银行卡均已被冻结，经查询发现，其所属银行卡涉嫌诈骗犯罪，已被公安冻结。事情是怎么一回事呢？这还要从茶楼迎来了一群打“大牌”的顾客说起……

今年1月，杨某因失业没有收入到处找活干，恰巧遇到阮某等人，“我这里有个收入不错、也不累的活计，你来不来？只要和我们一起去茶楼打个牌走个过场就可以了”。就这样，杨某按照阮某的安排，与李某某、张某等人，在湘潭、衡阳四处寻找棋牌室、茶楼等地，开设包厢，以打“大牌”需要大量现金为幌子，要老板提供银行账号接收转账以套取现金资金，待老板告知银行账号后，杨某第一时间将账号通过“飞机”软件发送至犯罪人员设置的“飞机群”内，随后其上线即用该账号接收电信诈骗犯罪所得资金，当资金转入该账号后，被茶楼老板误以为是杨某等人转入其账户的“打牌套用现金”，便将该笔资金取现交于杨某，从而达成“黑”转“白”的套现效果。

直到今年1月5日，雨湖区某茶楼老板买菜时发现其名下银行卡被公安机关冻结，便到公安机关报案，回想起1月2日杨某在其店内以打“大牌”需要大量现金为由套现45000元的事情，才知道自己无形之中被犯罪份子利用，成了“洗钱帮凶”。

案件移送雨湖区检察院审查起诉后，承办检察官经过审查，发现该45000元系浙江王某在网上被人以办理贷款为名诈骗的资金。此外，杨某还以上述方式在湘潭、衡阳两家麻将馆共套现67000元。检察官认为杨某的行为已经构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，但还有部分事实未查清，遂引导公安机关继续侦查。经补充侦查，发现杨某只是套现团伙最下层人员，该团伙另外多人已被其他地方公安机关抓获。据此，雨湖区检察院以杨某基本犯罪事实已查清，依法对其提起公诉，不日将开庭审理。

在此，检察官提醒，君子爱财取之有道，不能为了贪图高额回报或者工资而铤而走险、误入歧途，在此呼呼广大人民群众明辨合法和非法的果限，强化法治意识，防止“馅饼”变“陷肼”，踏路实实靠勤劳的双手去创造美好的生活。同时也提醒广大经营者注意，遵守合法经营底线，面对客户提出的不合法的要求，要坚决拒绝，以免成为犯罪分子的帮凶。