近年来，随着“断卡”行动的实施，电信诈骗的资金流转渠道受到严厉打击，银行转账等传统诈骗手段的“成功率”大幅降低。没成想，诈骗分子开始“另辟蹊径”，将目光转向了商家的扫码支付操作，以购置高档商品或兑换现金等诱导方式，通过提供受害人“付款码”进行大额套现、转移涉诈资金，让急于成单获利的商家在大意中沦为“洗钱工具人”。

近日，娄底冷水江市公安局经过缜密侦查、雷霆出击，成功打掉一个为电信网络诈骗犯罪提供“洗钱”服务的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人3名，为群众追踪挽损2万余元，有力斩断了诈骗分子的资金流转链条，守护了人民群众的“钱袋子”。

“情侣”行为可疑

采购商品、兑换现金疑似洗钱

7月3日下午，一对“情侣”来到金竹山辖区的一家商户，张口就要购买高档商品，还提出有急事需要兑换大额现金，面对这样的“大生意”，店主没有被泼天的“大单”冲昏头脑，反而觉得有些可疑。眼见两人频繁查看手机，还不断催促自己要快一点进行其提供的“付款码”扫码操作，想起前段时间派出所民警对他进行的反诈培训，意识到这可能是“洗钱”行为，于是便借口付款操作需进行人脸识别为由与二人展开周旋，并火速通知了金竹山派出所民警。该二人察觉不妙当即离开。

多家商户“中招”

民警循线追踪擒获3名团伙成员

民警赶赴商铺核实情况后，考虑到该案可能涉及电信网络诈骗，便立即走访周边商铺、调阅监控，进一步了解两名可疑人员的身份与行踪。果不其然，民警发现该二人陆续对周边商户实施类似诈骗手段，他们企图以境外诈骗团伙提供的受害人“付款码”进行支付或套现操作，隐秘达成“洗钱”目的，并且已有几家商户“中招”。

面对复杂案情，金竹山派出所立即启动反诈快速响应机制，联合局刑侦大队开展案件侦办工作。办案民警迅速围绕资金流向展开追踪溯源，并在大数据精准研判和线索追踪的支持下，成功锁定了2名犯罪嫌疑人尹某、彭某的真实身份与逃窜路径。同时，经过进一步深挖扩线、循线追踪，办案民警还发现第3名嫌疑人邓某可能为其二人同伙。为尽快将犯罪嫌疑人抓捕归案，金竹山派出所迅速部署警力，连夜驱车赶赴邵阳市邵东县展开抓捕行动，经过严密布控与蹲点守候，成功于7月3日晚23时将3名犯罪嫌疑人一举抓获。

经审讯，三人对利用他人商铺扫码支付操作进行“洗钱”的犯罪事实供认不讳。经查，该犯罪团伙组织严密、作案手法隐蔽，通过境外加密聊天软件与上游诈骗分子保持单线联系，企图采取提供不同受害人“付款码”并与商家进行“借码套现”的作案方式，快速协助境外诈骗分子完成“洗钱”操作。自今年6月28日起，该犯罪团伙在冷水江市、隆回县、邵阳市多家商铺流窜作案，“洗钱”金额达3万余元。目前，3名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步办理中。

警方提醒

请广大商户警惕“借码套现”请求，杜绝大额转账，避免沦为电诈分子洗钱“帮凶”。若发现异常情况，请立即报警，我们将竭尽全力保障大家的财产安全。