一条看似普通的“断卡”线索背后，藏着一条层级“刷流水”洗钱犯罪团伙。近日，赫山警方雷霆出击，成功抓获4名犯罪嫌疑人，揭露一条帮助转移涉诈资金的灰色链条。

2025年7月31日，赫山分局反诈中心在日常工作中发现一条重要线索：辖区居民鲁某、邓某的银行卡账户内，有一笔高达6万元的资金高度疑似为涉诈资金流入，这条“断卡”预警信息迅速被推送至泉交河派出所。

接到指令后，民警立即展开核查。通过缜密的资金流分析和信息研判，很快锁定了鲁某、邓某的犯罪事实和活动轨迹。8月1日，两人被依法传唤至赫山公安机关接受调查。

面对民警的询问，鲁某的一句“别人教我这么操作，我才知道”，暴露了其背后的“指导老师”。派出所副所长高涛敏锐地抓住这一关键信息，顺藤摸瓜，迅速锁定了鲁某、邓某二人的“上线”——黄某，并将其抓获归案。

然而，黄某到案后，只供述了其“指导老师”张某的信息，对自己直接参与转移资金的犯罪事实却矢口否认，拒不供述。即使面对民警出示的详实交易记录等铁证，黄某依然咬死不认，审讯一时陷入僵局。

民警高涛没有放弃。他深入了解黄某的背景和抗拒原因，发现黄某最深的顾虑是其年幼的孩子无人照料。正是这份担忧，让黄某产生了强烈的抗拒心理。

掌握了这个关键点，高涛调整了策略。他一方面向黄某耐心宣讲法律政策，讲明主动如实供述、认罪认罚才是争取宽大处理的唯一出路；另一方面，也从情感上疏导黄某的顾虑，表示在法律允许的范围内会考虑其家庭实际困难。

法理与情理的双重触动下，黄某坚固的心理防线终于瓦解。他流下悔恨的泪水，如实交代了自己因轻信网络贷款骗局，被不法分子诱导，最终沦为“刷流水”洗钱帮凶的违法事实。根据黄某的供述，其“上线”张某也很快被警方抓获归案。

经讯问，犯罪嫌疑人张某、黄某、鲁某、邓某四人如实供述了通过提供本人银行卡、协助操作转账等方式，帮助诈骗犯罪团伙转移涉诈资金累计近100万元，其中通过ATM取现等方式提现26万元，非法获利8300元的犯罪事实。

目前，该4人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，已被公安机关依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

民警郑重提醒：

警惕“刷流水”陷阱 莫成电诈帮凶

1、“刷流水”即是犯罪！出租、出借、出售银行卡、电话卡，或帮助他人“刷流水”转移资金，均涉嫌“帮信罪”（帮助信息网络犯罪活动罪）或“掩隐罪”（掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪），将面临严厉的法律制裁。

2、警惕“轻松赚钱”陷阱。网络贷款需通过正规渠道，凡是以“刷流水”“验资”“解冻账户”等名义要求转账的，都是诈骗！切勿因贪图小利而成为犯罪分子的帮凶。

3、保护个人信息安全。妥善保管好个人身份证、银行卡、手机卡等，一旦丢失立即挂失。对非必要索要个人信息的请求保持警惕。

4、及时举报。如发现相关违法犯罪线索，请立即拨打110或向当地公安机关举报。